金融文化参讯—四川（陈晓德）2023年，农发行广安市分行坚持“风险为本”，进一步增添措施抓实抓牢反洗钱工作，不断筑牢反洗钱合规管理和风险防控根基，得到了监管部门和上级行的高度认可。该行主要做法是：

高度重视，强化融入。该行将反洗钱工作融入信贷管理、支农筹资、支付结算、数据治理、内控案防、合规风控等各领域和全过程，牢固树立“抓好反洗钱工作是夯实合规管理和风险防控基础的一项重要工作”的理念，切实做到入脑入心入行。

加强学习，提升能力。该行要求辖内支行和内设部门采取集中学和自学相结合、干中学和学中干相融合的方式，积极组织干部职工认真学习领会有关反洗钱管理的国家法律法规、人民银行重要规章和上级行制度办法，同时邀请人民银行反洗钱专家到该行举办专题讲座，做到学深悟透、融会贯通，努力以全面过硬的专业素养履行反洗钱法定义务。

协同联动，履职尽责。该行要求辖内支行和内设部门严格按照《中国农业发展银行反洗钱履职指引》规定履行反洗钱工作职责，同时加强与人民银行的汇报沟通和工作联系，上下联动、横向协同，形成反洗钱工作合力，常态化动态化长效化抓实客户尽职调查、身份识别、洗钱风险等级评定、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等反洗钱日常工作。

用好平台，综合发力。该行在深入客户及相关部门开展客户尽职调查和身份识别的同时，综合运用天眼查、全国信用信息共享平台、国家企业信用信息公示系统、全国组织机构统一社会信用代码查询平台等第三方平台，及时、全面、精准做好客户反洗钱尽职调查和身份识别工作。

严格考核，逗硬奖惩。该行主动适应人民银行对金融机构反洗钱工作开展监管走访和以案倒查的新常态，将反洗钱管理考核任务细化、量化、实化并纳入辖内支行和内设部门年度绩效考评内容。加大非现场检查频率、问题通报和考核扣分力度，压紧压实辖内支行和内设部门反洗钱工作责任，确保上级行考核该项指标少丢分、少扣分。

强化监督，严肃问责。该行切实加强专业指导、专项审计和专责督导，充分发挥内控合规部门和“三合一”专员的职能作用。对反洗钱工作不力的辖内支行、内设部门及其有关人员进行了约谈提醒、书面通报并督促问题整改，必要时启动进一步追责问责程序，有力推动了反洗钱工作质效提升。