农发行山西省分行：牢筑合规根基 为深入推进高质量发展保驾护航
作者：曹鑫
发布时间：2023-09-18
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金融文化参讯—山西（曹鑫）合规是高质量发展的生命线。今年以来，农发行山西省分行坚持把合规管理放在高质量发展的重要位置，紧紧抓住合规文化建设、深化制度建设、问题整改整治、提升服务保障四个关键环节，全力补短强弱、改进提升，持续增强合规意识、完善制度机制、筑牢合规根基，为深入推进高质量发展保驾护航。
做活合规文化。一是强化宣传教育。在《青年风采》等内部刊物中开设“合规文化”“合规小课堂”专栏，刊发合规风险文化理念、合规制度以及分支机构合规管理典型经验做法，营造浓厚的合规文化建设氛围。深入开展“一把手谈风险讲案防促合规”活动，制作“一把手讲案防优秀视频集锦”并组织全辖员工学习，推动合规风险文化理念内化于心、外化于行。二是强化对标学习。制定标杆管理实施意见，组织省分行各处室、各市县行从兄弟行和省内同业中选取一个可学可鉴可落地的先进标杆，对标学习，对标赶超，用别人的生动实践开阔视野、解放思想、拓展思路、提升能力，助推经营管理硬核升级。三是强化队伍建设。实施合规护航人才工程，积极从省市分行内控合规队伍中培养“护航专家”，从县级支行“三合一”专员队伍中培育“合规精英”，从全省系统兼职风险合规专员队伍中选拔“专业骨干”，打造合规护航“主力军”。
做深制度建设。一是优化制度体系。扎实开展主题教育建章立制工作，聚焦制约高质量发展的机制体制短板弱项，列出10项建章立制任务，挂账督办，每周党委会研究推进，确保落实落地。10项制度全部印发执行，形成了一批管长远、固根本的长效机制成果。二是深化制度学习。组织开展制度宣讲会，对今年以来新印发的员工正向积分管理办法、“微病”治理办法等制度进行集中解读，讲重点、讲难点、讲易错点、讲矛盾点，详细解释，答疑解惑，推动制度尽快落实、取得实效。分阶段开展“以讲促学 以学促干”活动，推动制度学习常态化。三是强化制度落实。将制度执行情况作为“三合一”专员、兼职风险合规专员重点监督内容，作为综合检查、经济责任审计、“微病”治理重点检查整治内容，全方位、无死角排查，以严查的力度，推动执行的深度，确保制度在基层行落实落地。
做实整治整改。一是强力治“微病”。印发《“微病”治理办法》，逐条线列出各类“微病”表现286项，针对性提出整治措施，明确违规积分处罚力度不够，就运用经济处罚；经济处罚额度太小，就增加额度；经济处罚达不到目的，就党纪政务处分，直至处理到“疼”、长记性为止。今年以来共对73个“微病”问题、104名相关责任人给予经济处罚和违规积分处理，“微病”问题得到了极大整治。二是深化反洗钱专项治理。制定非贷客户开户合理性审查、尽职调查、落地审核等8项管理措施，开展结算账户防范电信网络诈骗风险排查和全省系统反洗钱工作专项检查，整治各类问题634个，及时发现整改2起非贷客户可疑交易风险，持续提升反洗钱工作质效。三是强化“四不”问题整治。聚焦基层建设、基础管理、规范经营、合规管理等重点领域，累计查处整治支行“不专业、不精细、不认真、不负责”问题109个，深入开展重点领域关键环节“靶点”整固活动，持续深化“两基”建设。
做优服务保障。一是做好法律保障。建立“法律咨询日”制度，每周二下午邀请律师来行坐诊，集中解答各级行法律咨询；对重要法律事务实行会商诊断，组织3个以上律师事务所集中会诊，拿出最优方案。今年以来，通过法律手段清收不良贷款6111万元，占全部清收额的89.7%，完成总行任务的161%，有效化解诉讼案件风险2起，全行未发生被诉案件。二是做实案防管理。持续优化“全行成网、网中有格、格内定人、人人有责”的案防网格化管理机制，突出网格单元“自律、他律、律他”职责，形成了各层级、各条线、全人员齐抓共管的案防责任体系。认真开展案防案件风险专项排查、存量案件风险排查，加强问题线索研判分析处置，严防案件风险。三是做细内控监督。持续强化案防监督、联合监督、“三合一”专员监督、风险合规专员监督和内控评价监督“五大监督”职能，认真抓好综合检查、任期经济责任审计、一般违规问题问责三大监督抓手，推动监督横向到边、纵向到底，无死角、无盲区、无漏洞。
