金融文化参讯-吉林(王娟)为加强反洗钱日常可疑交易监测,有效源头管控洗钱风险。根据中国人民银行吉林省分行转发《洗钱风险提示》文件内容,结合长白山农商银于业务实际,近日,长白山农商银行积极组织开展洗钱风险排查工作。
一是精心组织,加强领导。成立由行长任组长,主管领导任副组长,各部室、网点负责人为组员的洗钱风险排查工作领导小组。负责排查工作的组织实施、沟通协调、汇总上报工作。
二是采取措施,周期管理。遵循“了解你的客户”原则,针对不同风险特征的客户、业务关系或交易,采取相应措施,了解客户及其交易目的和性质,对客户实行全生命周期管理,并严格按照反洗钱相关规定,妥善保存客户身份资料和交易记录。
三是加强管控,账户清理。持续加强可疑交易账户风险监测,持续组织全辖开展“一人多卡”银行结算账户风险排查及账户清理工作,严格按照二类账户开立要求不得超过5户进行管控,在客户账户出现“一人多卡”时,营业机构安排专人与客户取得联系并及时进行账户清理。
编辑:陈静
审核:叶子
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