您现在的位置:首页  /  农信天地  /  综合  /  详情
多问一句察觉猫腻 紧盯不懈阻拦骗局 ——四川射洪农商银行小榆分理处成功堵截一起电信网络诈骗
作者:石骎 发布时间:2024-01-09 阅读:881次

金融文化参讯-四川(石骎)2024年1月5日,射洪农商银行河东支行成功堵截一起电信诈骗转账汇款,为客户避免经济损失44225元。成功之匙,仅仅是该处工作人员尽职履责地践行了“了解你的客户”相关要求,用心看、认真问、专注听、细观察。


耐心问询,发现疑点。当天下午3点25分,客户韩某到小榆分理处办理跨行汇款业务,金额44225元。问询得知该转款是用于该客户家庭装潢购买材料后,工作人员一边正常为其办理业务,一边继续与其话家常。但发现收款账号的开户行为安徽某银行后,工作人员迅速提高警觉,礼貌地询问客户家庭装修材料何必到安徽买,那么远有必要吗?兴许是心虚,客户随机改口说是转给一个安徽的朋友,对方在那边做装潢生意需要钱。


细心观察,坐实诈骗。“当局者迷,旁观者清”。因为尚无法精准判断该客户的情况,工作人员继续一边办理业务,一边刻意多进行针对性的询问,并细致观察客户的反应,果然察觉到该客户十分着急,不停查看手机消息。反复的专业培训已经培养起了该行工作人员条件反射式的警觉,敏锐地判断出客户可能遭遇诈骗,于是直接挑明、再次询问客户汇款的真实用途。此时客户竟异常慌张的遵照手机传来的“指令”要求,换一个账号转账汇款。工作人员更加确定客户正遭遇诈骗,立即终止了业务办理。


深入了解,究出实情。做出该判断后,该机构正在临柜的两名工作人员放下手中的事,同时劝说该客户、向其了解汇款真实用途,结合身边的案例、诈骗常见手段等内容,细致分析、耐心劝阻,提醒他一定事前多长个心眼、以免被骗后悔不及。经过长时间的劝导,客户终于意识到自己的确被当成了“鱼肉”,遂说出实情:原来,该笔汇款不是用于够买装潢材料,而是网络刷单,客户正深陷诈骗分子编织的“汇款注资后便可以赚取更多佣金”谎言,若非工作人员再三劝阻的话,不知要陷进去多深。


再三宣教,防微杜渐。该客户被骗的风险,短暂解除了,但无法保证被根治。为预防客户被骗以非柜面方式转款,经其同意,工作人员采取限制非柜面出账方式对其账户进行了管控,同时协助客户报警,帮助她当场下载安装了国家反诈中心APP,向其发放了反诈宣传手册等资料,叮嘱她牢记并真正做到“不给不要不上当”并勇于向身边的人现身说法,避免自己再次上当,进而帮助身边的人避免上当。


近年来,诈骗手段不断翻新,加之该行服务对象在地域、年龄、受教育程度等方面的天然劣势,反电诈事业依然任重道远。然而,笃定普惠金融初心、赓续金融为民使命的射洪农商人,将不畏艰难、踏石留印,继续扛牢担实社会责任,持之以恒从点滴做起、从小事做起、从薄弱环节做起,与各界一道持续锻造反电诈的铜墙铁壁、坚决守住老百姓的“钱袋子”。

编辑:代碧长

审核:叶子

点赞: +1 1
金融作家芳草地
金融作家
芳草地
返回顶部
返回
顶部