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从严从细核查账户 有效拦截可疑资金——四川射洪农商银行复兴支行成功拦截可疑涉诈资金73200元
作者:肖红梅 发布时间:2024-05-24 阅读:911次

金融文化参讯-四川(肖红梅)在当前涉案账户压降的高压态势下,射洪农商银行复兴支行工作人员对异常账户保持高度警惕,及时进行客户身份识别,从严非柜面交易限额修改,成功拦截可疑涉诈资金73200元。


初次发现可疑账户,对资金来源进行细致核查。68岁客户谢某的个人银行账户在长期保持小额交易与低余额的情况下,于5月16日14时55分突然进账73200元,触犯本行监测模型,遂被立即采取限制所有出账进行管控。当天下午,谢某儿子2次致电复兴支行,声称急需用钱支付父亲看病住院费用,要求银行工作人员立即提高该账户的非柜面限额。接到电话后,支行工作人员迅速对该账户进行核查,在发现对方说不清楚资金来源的情况下,婉拒了客户提额需求。


再次了解可疑账户,开展客户尽职调查。复兴支行工作人员想着客户急需用钱治病的同时,不放松对异常账户频发涉案风险的警惕,遂对该账户开展进一步尽职调查,及时向村委和邻居了解到该客户的家庭情况。经调查,谢某并没有生病住院,其儿子游手好闲,常年无业,口碑较差,入账的73200元显得十分蹊跷,这就更加引起了工作人员对该账户的怀疑。


反复甄别可疑账户,强化取现佐证资料审查。5月17日(次日)下午,谢某父子来到复兴支行,要求取现73200元。经办人员再次询问谢某该笔资金来源,谢某儿子闪烁其词,说是向朋友借的钱。在告知需要提供借钱人微信记录和身份信息等佐证时,谢某儿子却说只有通话记录。同时,经办人员发现该账户使用明细与谢某年龄不相符,表示疑惑时,谢某儿子当场承认是自己一直在用父亲的卡。支行工作人员立马告知谢某“就算对方是自己的儿子,也不能随意出租、出借、出售银行卡”。随后,工作人员对其父子俩进行了反电诈知识宣传教育,告知其必须提供有效资金来源佐证资料才能取现,拒绝了其取现请求,并对账户进行了备注。

编辑:代碧长

审核:玉丹

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金融作家芳草地
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