注重思想引导，下好理念合规“先手棋”

一是勤学制度。制定年度学习培训计划，通过职工大会、部门例会、制度讲堂等形式，及时跟进学习内外部新出台的法律法规、规章制度，不定期对制度要求进行分析解读，引导干部员工努力做制度学习的“排头兵”，不断提高对制度的理解力与执行力，厚植合规文化理念，切实筑牢“第一道防线”。

二是明晰责任。支行“一把手”主动担起内控合规第一责任，班子成员切实履行分管领域具体责任，各部门承担本条线管理责任，着力抓好制度执行、合规管理、教育培训等各项工作。组织干部员工层层签订《年度案件防控责任书》《遵纪守法承诺书》《员工合规案防履职承诺书》，让员工知道什么该做、什么不该做，清楚明白自身承担的合规责任。

三是常敲警钟。不定期组织骨干员工围绕上级行下发的信贷、财会等各类案例通报开展交流分享，深入分析违纪违法的行为表现、产生原因及危害后果，结合实际梳理日常工作及业务操作中的易发风险点，深入剖析制度要点、合规底线、案例警醒之处，做到以案为戒、以案促改。

注重关键领域，下好内部管理“主动棋”

一是细化条线管理。扎实开展“信贷基础管理强化年”“财会运营基础管理提升年”和“风险隐患排查治理年”“内控合规管理巩固年”等四项活动，全力夯实信贷、财会、数据治理等基础管理薄弱环节，进一步提升条线精细化管理水平，确保各项规章制度落实到位、执行到位。

二是抓好内控评价。根据外部监管要求及内部控制相关制度规定，围绕内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督等五要素，对2024年度内部控制建设和运行情况进行全面自评，客观真实反映问题缺陷，把“当下改”和“长久立”结合起来，深层次分析原因，从根源堵塞管理漏洞，以问题整改为契机不断提升内控管理水平。

三是加强监督落实。岗位人员、部门主管、三合一专员、行领导各司其职，聚焦关键节点、重点业务、重要环节，加强事前审核、事中督导、事后检查，切实把合规要求融入工作的全过程、各方面，对制度执行中的误差、偏差、落差，采取积极措施纠偏修正。

注重问题导向，下好检查整改“保障棋”

一是开展自查自纠。充分运用案件风险排查、年度综合检查、“靶点”整固等契机，组建由信贷、财会、运营、综合等条线骨干员工组成的自查队伍，立足条线管理要求，开展拉网式、全覆盖自查排查，今年以来先后组织开展各类自查6次，发现并整改问题6个。

二是强化整改问责。聚焦2024年以来自查和内外部检查发现的问题，组织集中研判，建立整改问责台账，明确整改责任、整改措施、整改时限，指定“三合一”专员监督整改进展，推动问题整改到位、问责到位。今年以来，支行各类自查检查发现问题整改率100%，问责22人次。

三是建立长效机制。结合上级行制度规定和内外部检查发现的问题，不断优化支行内部管理要求，建立长效机制，今年来先后印发了关于加强差旅费管理、公务用车管理、周转房管理等方面的通知6件，不断增强工作规范化制度化水平。