火眼金睛识骗局 尽职尽责化危机

2024年11月14日，一名七十多岁的老年客户雷先生在一名中年女性的陪同下来到回龙支行提额，声称要将卡里的7万余元转入本人同名重庆农商银行卡中。这个要求引起工作人员警觉，客服经理和内勤行长随即对客户进行了详细询问，同时示意柜员立马查询客户明细，核查发现在关系用途、资金来源和账户明细方面均存有可疑情形。面对工作人员的询问，雷先生支支吾吾，阐述不清，所有问题均是陪同女性代为回答，且回应话语漏洞百出，这更加引起了工作人员的警觉。为保障客户资金安全，内勤行长一边稳住客户，一边立即将该情况报告至反诈中心。

警银联动筑防线 守护群众钱袋子

千钧一发，即刻响应。5分钟后，一辆警车来到回龙支行大门口，两名民警走进大厅，网点员工随即支走了同行的年轻女性，同时协助民警详细查看雷先生的账户明细，指出发现的几个疑点。

一是资金来源可疑。客户卡内资金有两笔外地对公户转入及一笔保险公司款项汇入，同时14日当天有一笔通过三方渠道的1000元汇入陌生对公户款项；二是人员关系可疑。雷先生声称陪同女性是其侄女，但却连她的名字都回答不上；三是资金用途可疑。客户一会说是为了给儿子买房子，一会说是为了给别人完成任务，前后话语毫无逻辑。

随后，民警将雷先生及其陪同女性带回派出所进行调查。

真情服务暖人心 客户致谢送锦旗

11月18日，客户雷某携老伴和儿子来到回龙支行，说明事情原有以及结果。原来陪同人员并非其侄女，而是一起以非法投资为目的的电信诈骗行为。对此，雷某对该行的及时拦截以及服务表示感谢。

11月25日，雷先生一家再次专程来到回龙支行，将一面锦旗亲自送到网点负责人和内勤行长手中，声声感动，字字真情，对我行工作人员认真负责、让其避免资金损失表示感谢，并将7万元在我行存为定期存单，我行也再次对客户一家进行了反诈防骗知识宣传。