加强尽职调查，严格落实账管制度。一是针对各类账户的开户申请、账户信息变更等业务，坚持严格按照要求做好尽职调查工作，并通过电话回访、上门核查等方式，对账户交易真实性进行确认，避免出现对账户风险特征理解不准确、排查方法不恰当导致排查不彻底、应查未查的问题。对于存在异常的账户及时采取管控措施。二是加强对新客户手机银行注册识别和审核，对于新注册客户，加强审核，多询问，细观察，尤其是注意年轻客户及老年客户，在满足客户基本结算需求的前提下，通过只开短信认证的方式或控制随e盾转账限额，在源头上阻断租借账户的可能性，从而控制风险。

加强取现管理，积极开展警银协作。强化柜面取现业务审核，加强与乐亭县公安局反诈中心联动。要求各网点受理柜面取现业务时，详细询问资金来源和用途，并结合客户风险信息、取现账户日常交易流水和资金明细等要素，认真筛查收支不符、非本地取现、限制业务、代理取现、团伙取现等可疑人员，对取现人员的流水记录进行简要分析，如存在“试卡”、资金快进快出、多人转账、满额取现、办理大额取现预约时，应获取客户姓名及账号，提取筛查以上可疑情况，并第一时间推送反诈中心联络员，同时，尽可能以各种话术稳控住取现人员，等待公安机关处置。