金融文化参讯—湖南（刘娟）近年来，农发行道县支行始终坚持内控合规管理是保障业务稳健运营的关键，通过聚焦党建引领、过程管理、队伍建设，不断抓实内控合规管理，有效助力道县经济社会高质量发展。

聚焦党建引领，下好思想建设“先手棋”。该行始终坚持党建引领，将合规管理与思想建设相结合，切实提升队伍的合规意识。一是注重学习提升。按照“支委班子带头学、全行同志跟进学”的原则，通过“三会一课”、行务会、职工大会等形式，认真学习《银行业从业人员职业操守和行为准则》、农发行员工行为管理办法、总行“合规农发行”三年行动纲领等文件制度。二是注重宣传引导。充分利用办公室、会议室、党员活动室、职工之家等场所，打造合规文化宣传阵地，广泛宣传合规经营管理理念，使“全员合规、人人合规”成为工作导向和行动标尺。三是注重表彰激励。将合规管理与员工评先评优相结合，在评选先进、推荐先进时，将员工的合规表现作为重要参考因素，对于业务规章制度执行到位、合规意识强的员工，在年度考核中优先评定为“优秀”等次。

聚焦过程管理，打好业务发展“主动战”。该行全面落实金融监管要求，主动接受、积极配合金融监管，坚持做好全过程管理。一是强化组织保障。积极构建“一把手”负总责、分管行领导与“三合一”专员具体抓、相关部门积极配合参与的网格化模式，为合规管理提供强有力的组织保障。二是严把开户质量。通过前置客户尽职调查、开户资料审查核验、动态信息实时监测等方式，对新开账户进行风险评估，确保客户身份真实，同时对存量账户定期复查，尤其关注交易量多的账户，经常性进行风险研判。三是狠抓信贷管理。从信贷管理关键环节着手，精准施策，把住风控关口，提高办贷约束力，将信贷管理责任具体化、明确化、清单化，抓实贷后例会，关注客户经理检查情况，防止 “小问题” 演变成 “大风险”。

聚焦队伍建设，用好警示教育“组合拳”。该行积极推动合规文化构建与队伍建设相结合，多措并举，将风险合规文化理念深植人心，不断强化员工行为管理，切实提升内部基础管理水平。一是做实风险排查。通过日常观察、谈心谈话、社会走访以及征信系统、中国执行信息网、“交管12123”APP查询等，全方位、无死角开展员工异常行为、防范非法集资风险等排查工作。二是开展专项行动。以开展“两基” 管理重点领域关键环节 “靶点” 整固活动为契机，深入开展 “不专业、不精细、不认真、不负责” 问题专项整治活动，全面开展自查自纠，建立整治台账，制定整改措施。三是进行以“案”述“法”。定期开展合规教育培训，组织全体员工学习正、反面典型案例通报，深度剖析风险合规案例，观看《持续发力 纵深推进》《迷途Ⅲ》等警示教育片，警示员工汲取经验教训，坚决做到依法依规办事、依纪依矩履职。

下一步，该行将继续坚持“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健”的风险合规文化理念，不断加强内控合规管理，持续提升全行员工的合规意识、业务水平和金融服务质量，切实做到“以合规保稳定，以合规促发展”。