金融文化参讯—四川（刘丽琼）随着电信网络诈骗案件的频发，涉诈账户数量和金额大幅攀升，对金融秩序和客户财产安全构成了严重威胁。农发行四川广元市分行积极响应国家号召，履行金融机构的社会责任，近日，该行全面开展涉诈风险排查工作，切实保障客户资金安全，提升风险防控能力。

排查前，该行组织柜面人员及客户经理学习最新文件及排查方法，明确账户管理的重要性，提升账户排查能力和风险防控能力。此次排查从加强客户身份识别、尽职调查及完善风险评估体系等方向全面开展，以查阅客户开户资料、核查账户交易明细、分析可疑交易报告等手段，对存量账户进行全面回溯排查，重点关注账户的开立、使用、交易等情况，确保不留死角、不留盲区。排查中，该行客户经理严格落实客户身份识别和尽职调查要求，对账户持有人的身份信息、经营范围、交易背景等进行深入核实，确保账户的真实性、合规性。经排查发现，全辖236个账户均不存在涉诈风险。