实战显成效，精准拦截洗钱行为，守护群众“钱袋子”

近半年时间，农发行鸡西市分行有两起自主甄别发现的典型可疑交易案例，体现了鸡西农发行员工对洗钱行为的敏锐性与较强的执行力。其中一起某粮食贸易公司案例，辖内虎林市支行日终复看交易流水发现疑似“空壳公司”异常交易，迅速启动高风险管控措施，成功截留资金40余万元并协助公安机关抓获帮信人员，成为全省反洗钱工作中“拦截洗钱资金”的典型案例，40余万元正按照相关流程返还受害群众。另一起某养殖合作社案例，辖内鸡东县支行依托动态监测机制识破“过渡性资金”骗局，联动省行跨区域风险信息共享，及时调低网银交易限额，并向公安机关移送线索，为打击洗钱犯罪行为提供关键支持。

机制筑根基，全周期管理打造反洗钱“铜墙铁壁”

今年以来，农发行鸡西市分行将反洗钱工作提上重要日程，通过市县两级行“一把手”参会、送培训下基层、数据治理、全员考核等方式，推动反洗钱意识深入人心，培训覆盖率达100%，考核优秀率超90%。与此同时，创新全流程管控，建立“事前识别-事中监测-事后回溯”全生命周期闭环管理体系，完成多轮次492户客户全覆盖检查，治理客户数据准确率大幅提升。科技赋能监测，推行“每日动态复盘+多维数据分析”机制，搭建全辖数据共享平台，可疑交易处理时效缩短至当日办结，监测精准度显著提升。

认清洗钱严峻形势，强基固本不停歇，凝心聚力再出发

在省行的大力指导和帮助下，农发行鸡西市分行不断夯实反洗钱基础管理，全员洗钱风险防控意识明显提升，第一时间有效拦截客户洗钱行为，按照流程规范处理并协助公安机关侦破案件，2024年反洗钱工作获评全省农发行系统“优秀”。

下一步，作为服务“三农”的政策性金融主力军，农发行鸡西市分行始终将反洗钱工作作为维护国家金融安全的政治责任，深耕细作反洗钱各项工作；履行社会责任，配合公安、监管部门的跨机构联防联控，开展反洗钱知识普及，提升社会公众风险防范能力，为净化区域金融环境、服务高质量发展贡献更大力量！