快速响应 全面排查风险隐患

针对2024年11月以来账户涉诈风险高发态势，该行迅速响应总行要求，于今年1月24日紧急下发《关于进一步加强账户涉诈风险防控的通知》，对高风险账户实施网银设限、强化准入审核等管控措施。同时，在全行范围内开展疑似涉诈账户风险排查，全面摸清风险底数，为精准防控风险奠定基础。截至目前，全辖范围内暂未发生新的账户涉诈案例，风险防控工作取得显著成效。

制度先行 筑牢风险防控屏障

为巩固账户涉诈风险防控成果，该行运营管理处联合内控合规处起草《关于切实加强洗钱与涉诈风险防控的通知》（以下简称《通知》）。该通知从账户准入、存量管理、风险特征识别及宣传警示四方面制定严格措施。并向市县两级行广泛征求意见，确保制度科学性和可操作性。

深入基层 倾听一线声音

2月，该行组建联合调研组，由运营管理处与内控合规处组队赴营业部及娄底分行开展专项调研。调研组通过座谈交流、现场走访等形式，与近40名基层管理人员及一线员工深入探讨账户风险防控难点，重点收集网银设限等管控措施的意见建议，为完善《通知》提供实践依据。

凝聚共识 完善防控机制

根据基层调研情况和征集到的市县两级行的意见建议，该行对《通知》内容进行了多次补充和修改。结合基层调研反馈及市县行建议，该行召开专题行办会，由运营管理处分管行长主持，前台业务部门及内控合规处负责人共同参与，对《通知》的管控范围、措施细节等进行研讨修订，确保政策与业务实际紧密结合。目前，《通知》已正式印发至县支行，并督导全行严格执行。