坚持源头管控，严格落实账户管理主体责任。该网点严格按照“谁开户谁负责，谁的客户谁负责”的原则，坚持有责必问，问责必严原则，切实落实责任。在开户、账户限额调整以及账户解控等账户服务中，工作人员需认真核实开立账户的真实性以及账户的流水、资金流向及交易对手的真实性，对异常开户的客户严格进行身份和开户用途的核实，对账户的整体风险和交易性质进行研判，及时在反洗钱系统中调整客户风险等级，并严格按照廊坊市城郊联社制定的“雷霆行动”方案严格调整账户限额，建立账户解控台账，详细登记客户及账户信息，定期查看客户的资金动向以及做好客户身份持续识别工作。

加强尽职调查，严格落实账户分类分级管理。针对各类账户的开户申请、账户信息变更等业务，该网点严格按照要求做好尽职调查工作，通过电话回访、上门核查等方式，对账户交易真实性进行确认，对于存在异常的账户及时采取管控措施。该网点同时加强对新客户网银、手机银行注册的识别和审核，多询问、多观察，尤其是年轻客户和老年客户，在源头上阻断租借、出售账户的可能性，从而控制电信诈骗风险。

强化取现管理，加强柜面取现业务审核把关。该网点工作人员在受理柜面取现业务时，尤其对资金快进快出、拆分交易、定期存款提前支取等业务，详细询问资金来源和用途、电话核实交易对手，并要求客户扫描风险防控二维码核实客户身份予以备案，签定反诈风险告知书。建立大额取现预约制度，对预约客户及时在两卡风控系统中核查，客户身份核验无误后再做预约登记。在取现过程中，该网点工作人员结合客户风险信息、取现账户日常交易流水和资金明细等要素，认真筛查收支不符、非本地取现、限制业务、代理取现、团伙取出错等可疑人员，对取现人员的身份进行核实和分析，提取筛查可疑情况，第一时间推送反诈中心联络员。同时，尽可能以各种话术稳控住取现人员，等待公安机关到场处置。

深化反诈宣传，营造“全民反诈”的浓厚氛围。该网点利用广告屏、信息宣传海报等各种宣传工具，向客户宣传普及电信网络诈骗等违法违规活动的隐蔽性、危害性。组织员工走进村街、集市，向居民发放宣传折页，宣传如何防范电信网络诈骗，讲解出租、出售、出借银行账户的危害性等，让广大客户和居民了解电信诈骗的特点和常见种类，从而提高辨别是非的能力，有效保障自身利益不受侵害。