制度筑基，筑牢合规管理“防火墙”。在全面风险管理框架指引下，香河农商银行秉持“内控优先”理念，将制度建设作为合规管理的首要任务，全方位完善内控制度体系，确保制度覆盖经营管理全流程。一方面，优化公司治理结构，健全董事会议事规则与授权制度，明晰董事与经营层的权责边界，强化权力制衡；同时，充分发挥监事会监督职能，赋予其业务财务查询权、重大决策质询权等，保障监督的独立性与有效性。另一方面，开展制度“体检”行动，遵循废、改、立原则，定期排查制度漏洞，及时更新与现行经营环境不符的条款，逐步构建以制度管行的长效机制。此外，修订督办制度，明确合规督办工作流程、责任主体与考核标准，打通信息传递渠道，提升全行合规管理效率。

防范在前，织密风险管控“安全网”。香河农商银行坚持预防为主，构建全流程风险防控体系。在制度层面，进一步细化内控政策、原则与要求，通过完善风险管理制度、流程与方法，实现风险事前防范、事中控制、事后监督的闭环管理。在排查实践中，综合运用员工异常行为排查、流动性风险监测、案件风险排查及内外部检查等多种手段，深入挖掘潜在风险点，针对发现问题，推动业务部门优化系统功能、完善制度流程，从根源上化解风险隐患。在授信管理领域，创新采用“垂直化管理”模式，精准匹配信贷支农资金与辖内产业、农户需求，在提升金融服务质效的同时，有效降低信贷风险。