金融文化参讯—新疆（赵益群 栗娜）2025年以来，农发行巴州分行持续压紧压实反洗钱工作责任，以能力建设、风险防控、效能提升为抓手，持续夯实反洗钱管理基础，推动反洗钱工作提质增效。

立足岗位提能力。利用集中学习机制，围绕客户尽职调查、风险等级评定、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易甄别报告等反洗钱履职义务开展学习，切实提升从业人员履职能力。结合常见的洗钱特征、手法，组织开展反洗钱典型案例学习分析，以案为鉴，不断提高洗钱活动的甄别能力。梳理总结问题集中点、风险点定期下发提示，并开展靶向性的专题培训，切实补齐短板弱项，持续筑牢反洗钱工作安全屏障。

立足规范把关口。明确各部门和岗位的反洗钱工作职责和分工，压紧压实反洗钱义务责任。对于新建业务关系的客户，落实各项尽职调查措施，确保客户身份的真实性和合规性。针对存量客户持续开展身份信息重新识别和风险等级评定，根据实际及时调整更新身份信息和风险等级，并合理采取洗钱风险管理措施。安排专人进行大额和可疑交易甄别、排查，严格审核资料并及时反馈，严控风险源头。