农发行江西九江市分行：反洗钱管理“三张表” 守护金融安全
作者：农发行江西九江市分行
发布时间：2025-05-23
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金融文化参讯—江西（农发行江西九江市分行）今年以来，农发行九江市分行认真贯彻总、省行反洗钱工作会议精神，严格落实监管部门要求，以“早部署、严排查、促规范”为主线，夯实反洗钱履职和管理基础，守护金融安全。
一、统筹部署，制定年度管理“计划表”
一是理思路，早部署。年初，市分行研究部署反洗钱反电诈工作，提出工作思路，制定工作计划，整治反洗钱反电诈管理中的普遍问题、风险漏洞。二是制方案，明责任。2月份，市分行召开反洗钱工作领导小组会议，制定工作方案，成立洗钱电诈联合防控工作专班，压实反洗钱责任，凝聚形成工作合力。
二、严格排查，制定洗钱风险“评估表”
一是全面排查梳理。3月至4月期间，市分行对全辖所有客户开展现场检查，采取“现场查看+线上核对+流水识别”的方式，对尽职调查真实性、网银设置合理性等方面排查梳理。二是评估洗钱风险。按照国有企业、四类非贷企业进行客户归类，再结合日常资金交易背景、检查发现的问题类型综合评估，对客户风险状况重新“把脉问诊”，实行逐户管控、严密防控。
三、常态监测，制定自动比对“工具表”
一是自动比对，提高效率。针对客户信息填写错误、身份证件过期等易发问题，市分行将外部平台和内部系统客户信息导出，编辑公式自动比对，以系统工具运用代替人工核对，提高了工作效率，实现为基层减负。二是常态监测，长效管理。市分行运用系统工具表每季度进行非现场监测，纳入常态长效管理，比对出的问题督促支行及时整改，促进规范。
