强化组织领导，夯实制度基础。成立反洗钱专项领导小组，明确各部门职责分工，建立“一把手”负责制，统筹协调反洗钱工作推进。通过完善《反洗钱内部管理制度》《客户风险等级分类管理办法》等制度体系，规范客户身份识别、大额交易报送、可疑交易监测等流程，确保操作有章可循。同时，将反洗钱工作纳入绩效考核，压实前中后台各环节责任，形成“横向到边、纵向到底”的责任制体系。

聚焦宣传教育，提升公众意识。依托营业网点阵地，通过厅堂显示屏循环播放反洗钱宣传片、摆放宣传展架、发放折页等方式，向客户普及洗钱危害及防范技巧。结合地域特点，深入周边集市、商圈及中小企业开展户外宣传，以“案例讲解+互动问答”形式，剖析虚拟货币洗钱、非法集资等典型案例，增强群众风险警惕性。此外，针对老年群体、青少年等易感人群进行精准宣教，累计覆盖群众超万人次。

筑牢监测防线，严控交易风险。依托智能监测系统，对账户开立、资金转账等环节实施动态筛查，重点监测大额高频交易、异常资金流转等行为。通过“人防+技防”结合，要求柜员严格执行客户身份二次核查，对敏感地区开户、公转私提现等业务强化审核；后台按日梳理可疑交易清单，建立识别、上报、追踪闭环机制，及时阻断风险交易链条。