金融文化参讯-宁夏（黑忠礼）洗钱行为犹如潜藏在金融领域的 “毒瘤”，既动摇国家金融安全根基，也直接威胁百姓的财产安全。为切实提升全民反洗钱意识，同心农商银行创新宣传模式、拓宽覆盖范围，通过一系列扎实有效的举措，让反洗钱知识走进千家万户，为辖区金融稳定筑牢 “防护网”。

主题宣传造声势，安全理念入人心。同心农商银行在各营业网点LED电子屏上滚动播放反洗钱宣传标语，工作人员向过往群众发放图文并茂的宣传手册，用通俗易懂的语言讲解反洗钱的基本概念、常见犯罪手段及严重危害。“出租银行卡看似能赚点小钱，实则可能沦为洗钱工具，不仅个人征信会留下污点，还可能触犯刑法面临牢狱之灾。” 生动的案例让群众深刻认识到，反洗钱与每个人的切身利益息息相关，必须时刻保持警惕。

深入基层送知识，精准宣传见实效。针对农村地区群众反洗钱知识相对薄弱的特点，同心农商银行组织“金融知识宣讲队”，深入田间地头、乡村集市，与村民面对面交流。在秋收间隙的田埂上，在热闹的村口小卖部旁，工作人员结合农村常见的“代办转账”“闲置账户出借”等风险场景，剖析真实案例：“有村民把自己的银行卡借给亲戚用，结果对方用来转移非法资金，最后不仅卡被冻结，自己也成了调查对象。” 通过身边事教育身边人，村民们很快掌握了 “三不一要” 实用技巧——不轻易出借账户、不随意透露密码、不盲目替人转账，遇到可疑情况及时向银行或公安机关反映。

精细服务筑防线，全员联动强根基。同心农商银行将反洗钱工作融入日常服务的每个环节，定期组织员工开展反洗钱业务培训，及时在内网发布最新政策法规，通过学习提升识别可疑交易的能力。在柜台办理业务时，工作人员严格执行“了解你的客户”原则，对新开账户客户详细核实身份信息，耐心询问资金用途；对存量客户，通过电话回访了解账户使用情况，提醒客户妥善保管个人信息；一旦发现账户存在频繁大额交易、夜间异常转账等可疑情形，立即启动尽职调查程序，及时阻断风险链条。