金融文化参讯-宁夏（黑忠礼）近年来，随着大数据、云计算等技术的发展，洗钱犯罪的手段不断翻新，不法分子的洗钱模式更加隐蔽，反洗钱工作已经成为维护国家安全和金融稳定的重要保障。金融机构在新形势下的反洗钱工作也面临更大的挑战，作为地方性金融机构，为更好的履行反洗钱义务，同心农商银行全面提升自身反洗钱工作水平，维护良好的金融秩序。

完善机制建设。同心农商行结合自身业务特点，制定完善客户身份识别、客户风险等级划分、客户身份资料和交易记录保存等各项内控制度，保证每一项反洗钱相关工作都有据可循、有章可依。同时，成立反洗钱工作领导小组，将反洗钱工作纳入全面风险管理策略当中，建立有效的反洗钱内部工作机制，将反洗钱风控要求融入到各个业务条线操作规程，并分解、细化到每一个操作岗位，明确各层级人员反洗钱职责，真正做到责任到人，保证制度执行落实到位。

提升履职能力。同心农商银行利用晨、夕会等多种方式从洗钱和反洗钱的基本概念、当前面临的反洗钱形势、金融机构对反洗钱应有的认识、金融机构如何做好反洗钱工作等方面对反洗钱相关岗位人员开展培训，向相关岗位人员传递新的反洗钱监管政策导向和合规要求，使参训人员进一步加深对反洗钱工作的认识和了解，全面提升反洗钱岗位人员的业务水平和履职能力，为防范和打击洗钱及上游犯罪提供了有力的金融情报支持。