“全”字为要，紧盯重点难点全面覆盖。督导机构全覆盖。对辖内所有二级分行开展督导调研，并延伸不少于30%的县级支行，全面掌握各级行反洗钱工作情况。督导重点全覆盖。重点督导调研反洗钱内控机制建设、客户尽职调查、大额和可疑交易报告、客户洗钱风险等级管理等7方面、83项内容，涵盖反洗钱全部重点工作。业务类型全覆盖。按照“二级分行不少于30户企业、县级支行不少于10户企业”的标准进行抽查，包括贷款客户和非贷客户，贷款种类涵盖中长期项目贷款、小微企业贷款、粮棉油收购贷款等，实现业务种类全覆盖。

“新”字提效，创新调研方式帮促提升。督导队伍新。以“三合一”专员为班底组建督导调研队伍，全面检验反洗钱管理工作的同时，锤炼队伍，提高履职能力。督导工具新。整合总行反洗钱自查自纠要点、人民银行检查重点、内部审计重点，编写《反洗钱工作调研手册》，为督导调研提供参考依据。督导方式新。采取现场辅导、座谈交流等方式，相互学习借鉴，以发现的问题为切入点，认真挖掘深层次成因，“当下改”与“长久立”相结合，避免问题屡查屡犯，推动反洗钱工作向纵深发展。