严格落实反洗钱工作要求，加强组织管理、队伍建设、教育培训三方面的保障，切实提升反洗钱工作履职能力。

强化组织保障。将反洗钱工作列入“一把手工程”，加强各级组织重视程度。完善反洗钱例会制度、部门联络员机制，定期召开工作会议，深入分析研判反洗钱存在问题，制定解决措施并限期整改。加强反洗钱系统数据资源利用，与案防管理有效融合，建立统一合规防线。

强化队伍建设。制定管理层反洗钱责任清单，着力压实各级人员反洗钱管理责任。刚性执行反洗钱持证上岗制度，不断提升反洗钱队伍规范性。做好人员筛选识别，初步建立反洗钱人才“储备池”，努力打造一支精业务、强合规、敢担当的反洗钱队伍。

把好“三类关口”，深化履职尽责

不断规范反洗钱工作流程，把好身份识别、风险分类、资金监测三道关口，持续压实反洗钱管理岗位责任。

把好“身份识别关”。按照“了解你的客户”原则，做实做细客户尽职调查。今年以来，我行新开客户特别是贷款客户、“双异地，均通过实地探访、视频核实等方式，完整准确登记客户身份信息。

把好“风险分类关”。按规定时限、规定流程完成客户风险等级评定，持续关注客户风险等级情况，动态调整风险防控措施，做优客户洗钱风险等级管理。主动发起查冻扣客户的尽职调查和重新评级流程，双线评定客户风险等级。

把好“资金监测关”。做好人工甄别分析，按规定流程处理可疑案例，按月报送可疑案例分析报告，做细大额可疑交易管理。紧盯客户“身份、经营、交易”3个关键要素，重点挖掘客户交易背景、交易目的及其合理性，动态持续开展客户风险“精准画像”。

深化反洗钱风险管理，持续扎牢“三道防线”，着力加强重点领域洗钱风险防控。

筑牢“尽职调查”防线。遵循“风险为本”监管理念，不断强化岗位人员客户尽职调查主体责任。对新开客户、存量客户分类识别，采用“清单化”管理方式，项目化梳理客户信息完整性有效性，切实发挥“第一道防线”作用。

筑牢“风险防控”防线。充分发挥“三合一”专员风险防控职能，对业务发展、风险防控、反洗钱管理等“关键事”、“一把手”和领导班子成员、重要岗位人员等“关键人”、稳经济大盘任务、农发基础设施基金投放等“关键时”，及时督办提醒，促进各项业务合规稳健发展。

筑牢“监督问责”防线。搭建“专员日监督、机构月检查、条线季辅导”的监督体系。加强对各机构反洗钱工作日常“体检”，通过盯住问题、回头验收，瞄准进度、定期督导等方式，对发现问题落实台账管理，明确时限及责任人，确保整改到位。今年以来，针对反洗钱业务问题，我行坚持严管问责，强化责任追究，严肃依规处理。深入开展全市“反洗钱样板行”创建活动，下发洗钱风险提示，下发客户资料保存样板，切实促进反洗钱工作的规范化管理。