坚持风险合规文化宣贯“头雁先行”、不断夯实阵地、各分支机构百花齐放，打好合规文化宣传组合拳，全员合规意识不断提升，不愿违规、主动合规的良好合规文化软环境已逐步形成。

突出政治引领，以上率下强推进。该行党委高度重视合规管理工作，将风险防控和合规管理视为业务发展“生命线”，持续发力、久久为功。领导班子逢开会必讲合规、逢培训必讲合规、逢述职必讲合规，做合规文化“领路人”。常态化开展警示教育，带头剖析违规案例，以案为戒、以案促改，发挥警示震慑作用，促使员工从被动合规转变为主动合规。构建“1+3+6”联系行机制，即每位班子成员带领3个处室、对口联系6个行，每个处室具体负责对口联系2个行，上下联动抓经营、强管理、疏堵点、解难题、保合规。开展“一把手谈风险讲案防促合规”活动，市分行行长带头授课，辖内36个分支机构行领导谈风险、讲案防、促合规、谋发展，发挥“领头雁”作用。

打造宣传阵地，厚植根基抓教育。该行统一印制风险合规文化海报、文化手册、文创书签5万份，辖内36个分支机构“百花齐放”，构建多元化风险合规文化宣传墙、宣传长廊及宣传园地，在营业场所通过电子显示屏持续展播合规宣传片，在相关会议、培训之前展播63次，合规文化手册学习实现全员覆盖，掀起风险合规文化宣贯热潮。合规文化建设工作获得报道百余次，风险合规文化宣贯取得实效，农业政策性银行社会职责担当得以体现。

构建多元载体，浓厚氛围展形象。该行编发合规护航发展主题文化月活动周报、合规建设简报，宣传合规教育宣传优秀做法，建立了合规工作微信群、编发合规工作辅导，开展监管、行内制度解读。辖内万州分行开展“我是合规第一责任人”活动，各部室分别认领1条合规理念上墙公示，营造“人人事事讲合规，时时处处防风险”浓厚氛围。黔江分行在“红军树”下开展合规宣誓活动，不断增强全员规矩意识和合规意识。涪陵分行、城口县支行举办“合规护航发展”主题征文演讲比赛，青年员工上台“发声”，共话合规履职担当促发展。北碚支行谱写合规歌曲，制作合规宣传MV，唱响风险合规文化理念。沙坪坝、潼南等机构组织开展制度讲堂、职工夜校、青年座谈、知识竞赛、撰写心得体会、拍摄宣传视频等行动，真正形成“百花齐放”局面，打好合规文化宣传“组织拳”，营造了良好的合规文化宣传氛围。

持续完善合规管理机制，将合规文化理念贯穿制度流程和系统控制中，全面推进外规内化和制度先行，实现合规文化与制度有效衔接，持续推进合规文化建设融入业务经营管理、员工日常行为规范和具体岗位操作。

建立合规保障机制，推进合规文化建设融入业务经营管理。将联合监督工作委员会办公室、市场乱象整治和案件防控领导小组办公室、整改工作领导小组办公室、反洗钱领导小组办公室设在内控合规部门；将内控合规部门纳入财务审查委员会，集中采购管理委员会、风险与内控管理委员会、信贷资产处置委员会等作为部门委员；内控合规部门派员列席贷审会、贷后管理例会，促进操作流程可追溯、监测可到达、风险可把控。在市分行开展的重大项目对接、项目储备“四季常青一片林”、支农资金筹集“颗粒归仓”等重点工作中，充分发挥内控合规保障作用，做好法律服务和合规咨询工作，今年以来累计开展法律和合规咨询449次。组织投放农发基础设施基金以来，在总行精准指导下，多级联动，突出授权、合同等法律合规保障，从总行成立农发基金公司，到首笔基金投放，用时不到24小时，成为全国金融系统首个运用政策性金融工具服务稳经济大盘的典型案例。首笔基金投放当晚11点，该行组织召开行办会，对首笔基金运作全流程全面查漏补缺，全面“回头看”。7月25日，市分行召开党委会，对标对表基金管理办法和操作指引等工作要求，再次对办理各环节进行复盘，持续跟进项目情况，督促企业抓紧时间开工，确保依法合规。

建立联防联控机制，推动合规文化建设融入员工行为规范。一是定网格，确保全员覆盖。将员工纳入相应网格单元，将各级机构员工编入固定网格单元，人人都是“监督员”、人人都是“信息员”。二是定重点，锚定网格特点着力。各网格单元结合业务、岗位及人员特点，明确本网格案防重点，确保各项案防措施下沉到网格。三是定职责，明确网格监督任务。定网格长、副网格长、格员、案件防控领导小组“四项”职责，明确了网格监督任务。四是定措施，促责任落实到位。建立了网格单元案件风险排查《自查表》和《汇总表》，落实格员“自律”、格员间“他律”、网格长“律他”要求。五是定要求，实现案防抓早抓小，采取有效措施强化案防体系和案防能力建设，做到“我的合规我负责，他的合规我有责”。

建立政策研究机制，推进合规文化建设融入全行战略规划。在市分行党委统一领导下，由办公室牵头，负责全行政策研究工作，人力资源处设立并管理政策研究人才库。各分支机构、市分行各处室分别确定1名政策研究员，纳入市分行政策研究人才库管理，负责日常政策研究工作。机制建立以来，在全辖组建58人政策研究队伍，加强对国家及地方出台政策、规划和方案等的收集和分析，并对带有全局性、战略性、方向性的问题进行调查研究。定期召开政策研究会议，开展分析交流，为市分行党委科学决策、各条线制定措施、制度修订及各分支机构业务发展提供重要参考，有力推进外规内化合规展业。今年以来，全行新制定或修订规章制度13个；围绕提高内部监督有效性、项目市场化运作等课题，党委班子成员带队开展7项课题研究，各分支机构、各处室认领40余项课题研究，着力把调研成果转化为推动高质量发展的生产力。截至目前，2项课题成果获市政府领导批示，4项课题被总行采编。

在连续五年开展内部基础管理“强化年”“深化年”“夯实年”“提升年”“巩固年”活动基础上，今年以来，组织开展了条线精细化管理、信贷基础管理年等活动，创新汇报《汇编禁止性条款红皮书》，深入推进“合规+”系列活动，推进总行“不贰过”机制在重庆市分行落地生根，用特色举措助推内部管理水平不断提升，各项工作合规高效开展。

坚守红线与底线，创新汇编“禁止性条款红皮书”。汇编并在全辖发布了《禁止性条款红皮书》，共收录了农发行规章制度、与农发行经营管理相关的国家法律法规“禁止性条款”1901条、涉及429个法规制度，划出经营管理和业务操作“红线”“底线”，对加强合规教育，普及合规知识，规范员工职业行为，促进外部政策法规及内部规章制度在法治、合规轨道内贯彻落实，夯实全行高质量发展根基具有重要意义，为强化合规风险管理规范化、标准化提供了重要支撑。

强化流程与控制，创新条线精细化管理落实“不贰过”机制。为进一步提升内控管理质效，探索各条线精细、精准管理的有效模式，构建“不贰过”长效机制，该行开展了条线精细化管理活动，机关18个处室深入基层行蹲点调研40余次，精准掌握条线内部管理的关键点、空白点和薄弱点，全面摸清风险底数，以“解剖麻雀”的方式，形成典型案例剖析。并根据调研情况，开展精细化管理视频辅导14期，切实帮助基层行解决难题、打开局面，促进内部基础管理水平不断提高。

统筹发展与安全，创新开展合规+系列主题活动。创新工作方式方法，将合规文化宣传与贯彻落实总行各项决策表部署、全行重点工作有机结合。推进“合规+党建”，实施党建领航工程“3+2”五年行动计划，巩固提升党的建设；推进“合规+廉政”，深入开展“一创四讲”清廉文化建设“五项行动”，筑牢拒腐防变的思想堤坝；推进“合规+信贷”，开展信贷基础管理年活动，组织全辖433名客户经理参加制度考试，按月召开全辖贷后管理例会，客户经理参与讨论和问答，各信贷业务处室现场讲评促改，提升贷后管理水平；推进“合规+财会”，推进财会全流程标准化管理，编制三年滚动预算，财务资源配置进一步优化，推行更加科学的预借预还费用管理体制。

通过培训讲座、培养选拔等方式，提升全员合规意识和能力，坚持人才兴行的理念，打造以“繁星计划”统领的青年干部队伍建设体系，努力打造一支“懂业务、通系统、善管理、促合规”的人才队伍。

垂直化人才管理强保障。配合总行率先开展内控合规垂直管理试点工作，为全国推广贡献路径和经验，在系统内率先完成全部县级支行“三合一”专员遴选配备，配齐32名“三合一”专员和103名兼职风险合规专员，明确纪检、内控合规、风险管理和员工行为管理等四方面职责，细化考核标准，强化履职管理，打通监督“最后一公里”。

全方位人才选拔增潜力。成立市分行人才工作领导小组，组织实施人才兴行工程，健全人才引进、培养、评价、选拔、流动、激励和保障机制。实施“繁星计划”，加大对优秀年轻干部培养选拔力度。设立调查评估中心、信用审查中心和放款监督中心“三个中心”和人才库，严把准入、审查、用信、贷后管理四个关口，优化队伍布局，办贷流程逐步整合，信贷基础管理水平显著提升。