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河北香河农商银行 提高合规管理水平 筑牢合规防线
作者:李雅卓(香河农商银行党委副书记、行长)  发布时间:2022-11-29 阅读:805次


2022年以来,香河农商银行以开展“内控合规年”为契机,完善内控合规体制机制建设,不断建立健全授权管理体系、制度流程体系、质量控制体系,全方位加强内控合规管理。


完善体制机制,筑牢制度防线。一是开展制度梳理。按照废、改、立原则,定期梳理查找制度漏洞和空白,确认现行制度存在依据的有效性,及时修订完善,逐步构建制度管行长效机制。二是修订督办制度,完善合规督办工作职责和考核机制,明确办结时间、责任人员,上下联动,畅通合规管理工作信息传递通道,提高全行各层级合规管理水平。三是加强风险排查。通过员工异常行为定期排查、流动性风险管理系统等定期梳理类别风险监测、案件风险排查、内外部检查等发现的各类问题,分析查找问题背后存在的问题,推动业务部门加强业务管理、优化系统功能、完善制度流程。


强化合规意识,营造合规氛围。一是加强理论学习。香河农商银行组织全员对《河北省农村信用社工作人员违规行为处罚办法》等制度办法进行认真学习,让内控合规理念入心入脑,逐步形成“不想违、不能违、不敢违”的内控合规环境,使每一名员工都知法、明规;二是召开合规大讲堂,香河农商银行内训师结合我行当前改革发展面临的形势和经营管理中存在的突出问题,以案为例,结合历年来全国银行业监管情况通报,强调从业“禁区”和“底线”;三是开展合规履职承诺,签订合规履职承诺书,强化员工合规履职的意识,自觉主动抵制一切形式的违规行为;四是香河农商银行拍摄了《买房风波》等短视频,以群众喜闻乐见的形式宣传非法集资危害,引导公众自觉远离和抵制非法集资,进一步提升人民群众对非法集资的防范意识和识别能力,有效应对各类非法集资风险隐患;五是建立合规座谈机制。组织单位负责人及员工等开展合规座谈,全面总结分析问题成因,了解员工思想状态,防范道德和案件风险。


加强风险防控,提高管理水平。一是以“规”为准绳。严格执行国家和行业监管部门制定的法律和法规,落实好普惠金融政策,在此基础上,建立健全自身风险管理制度。二是以“防”为主线,充分利用风险预警系统,加强对重点业务风险的防范,强化风险排查,把事后监督向事前监督转变,及时发现和处置风险隐患。三是以“合”为保障。要从思想上培养员工合规主动性、自觉性,把“亲清聚力,和合共赢”的企业文化建设与经营管理机制的塑造有机结合起来,通过人性化的合规管理、有效的激励机制建立起行之有效的合规工作流程。

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金融作家芳草地
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