农发行湖南益阳市分行：聚焦发展精准履职 合规护航提升绩效
作者：彭国卿
发布时间：2022-12-26
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金融文化参讯—湖南（彭国卿）近年，农发行益阳分行按照上级行内控合规垂直管理部署，切实加强“三合一”专员建设并规范其履职行为，充分发挥“三合一”专员“抓监督、促落实、增动力、防风险”的重要职能作用，有效保障和促进了高质量发展。
破除“三不思想”，积极优化“三合一”专员履职环境强化队伍建设，打破“不敢”监督的思想顾虑。严格遵循“异地、独立、专职、专业”原则，近年从共产党员中遴选10名年轻业务骨干担任“三合一”专员，在“三合一”专员提拔、借调的情况下，均及时明确人员补岗。当前各支行“三合一”专员全覆盖，均有7年以上多岗工作经验，平均年龄37岁。对其履职情况，市分行党委书记、分管行领导亲自过问，不定期面谈，鼓励其大胆工作，支行党支部、行务会经常听取“三合一”专员工作汇报，主动做其日常监督的“靠山”，帮助克服“怕”监督的心理。在全面风险分析例会、业务分析会上，市分行相关部门定期汇报“三合一”专员工作督导情况。
优化监督环境，克服“不愿”监督的心理困惑。压实支部“主体责任”，在综合检查、定期述职和经济责任审计中，均查看班子及班子成员支持“三合一”专员履职情况；落实配套政策，今年4月起“三合一”专员薪酬及办公用房面积均按支行副行长标准执行；为“三合一”专员开通了反洗钱、信贷管理等系统和企信宝查阅权，提供必要应用支持；分、支行明确了部门兼职风险合规专员，延伸了监督力量；完善对支行的年度绩效考核方案，将“三合一”专员管理一并纳入考核内容；鼓励有为有位，结合履职考评等评选年度先进专员，在管理岗空缺职位时，其优先获得“赛马”入围资格，近两年共有4名青年“三合一”专员被提拔重用。
加强教育培训，消除“不会”监督的本领恐慌。整理收集各业务条线相关制度130多个，发送“三合一”专员学习、查阅；今年5月、8月分别结合巡视问题整改、政治监督和综合检查，开展了为期共三天的集中培训，并强化了训前自学、学教结合、以考促学，效果良好；对季度述职报告，市分行分管行领导及相关部门召开专题会议或书面点评，共推合规督导；在总行《履职操作手册》、合规典型案例下发后，组织全行加强了学习，并通过调研、信息、电话等与“三合一”专员交流，共同探讨提升履职能力；对重点业务培训，将“三合一”专员纳入必学人员，对其培训考试成绩，市分行党委亲自过问。
突出“三项重点”，切实规范“三合一”专员履职行为
言传身教，做合规文化的传播者。以“合规农发行”行动为契机，通过网点及社区宣传、违规案例分析、网络答题、身边合规小故事宣讲、“金点子”征集及全员签订《合规履职承诺书》、“三新”员工合规宣誓等多种形式，广泛开展合规文化线上线下宣传，支行自编的合规履职顺口溜、微视频等反响热烈。同时，市分行对合规工作先进行、典型事例、工作建议进行梳理，推动合规与党建、业务的深度融合；对照专员履职“四张清单”、案防工作清单、屡查屡犯问题清单，及时提醒纠偏，强化重点督导，推动规范管理。
奋勇当先，做监督执纪的践行者。认真履行党支部委员、纪检委员责任，积极抓实党内监督和廉政建设。紧盯“关键少数”，落实对“一把手”和领导班子成员的监督，对支部“三会一课”、支行“三重一大”事项持续监督，紧盯落实全面从严治党责任、科学民主决策、规范履职用权；每月组织开展一次党风廉政学习教育，结合支部书记“谈风险讲案防促合规”、支行季度案例分析，重点进行案件警示教育，使员工受警醒、知敬畏、明底线；监督支行定期召开案防、反洗钱领导小组会议，相关工作抓长抓实；督促支部班子成员加强谈心谈话，沟通思想，重大节日前进行警示谈话；建立“廉政档案”，组织述职述廉述合规，发放廉洁从业监督卡，进行廉政回访，强化银企廉洁共建。
身先士卒，做风险防控的“排头兵”。结合“四项清单”和综合检查工具表等，加强对重点环节的日常监督，尤其是对信贷企业,登录启信宝、裁判文书网等查询，及时掌握相关情况，对担保管理及资产风险分类等定期核查，对财会运营及办公室工作督促规范工作流程，对安全生产隐患经常监测摸排，敢于红脸出汗，及时有效处置；对内外部检查、巡视反馈的问题，建立问题整改台账，拟定整改计划、明确整改责任人、限定整改期限，做到应改尽改；认真组织开展员工异常行为和案件风险排查，坚持抓早抓小，把纪律和规矩挺在前面。
做到“三个坚持”，着力提升“三合一”专员履职效能
坚持问题导向，提升履职水平。市分行各业务条线在现场检查辅导的同时，把专员日常监督情况作为必看内容，对于发现的问题，首先与“三合一”专员沟通，垂直管理及时传导压力；市分行在统筹各类检查计划时，将“三合一”专员优先纳入，强化实战锻炼，发挥主力军作用，提升其“发现问题、解决问题”的能力。通过坚持问题导向，“三合一”专员监督作用得到充分发挥。如有的按月参加支行贷后管理例会，及时对业务经营提出针对性意见；有的在工作流程中对信息脱节问题第一时间沟通处理，避免风险演化扩大；有的督导客户经理抵押物查询，提示补充查询居住权是否设立，帮助消除风险隐患。
坚持严实管理，提升工作质效。“三合一”专员作为内控合规垂直管理“纵向到底”的关键支点，对其抓重点环节加强履职管理：形成一张清单，市分行根据总行、省分行履职清单及《履职操作手册》，对“三合一”专员监督涉及的具体事项、检查内容及时限要求进行了简要梳理，要求支行“三合一”专员对照落实；在政治监督、综合检查和日常管理中，对“三合一”专员日志进行抽查，提出和纠正了存在的问题；组织“三合一”专员按月、按季对照清单定期回头看，及时自查自纠问题，同时，充分运用《履职操作手册》提示的各岗风险和屡犯问题清单，组织加强了风险提示和相应问题查纠，防止屡讲屡犯、屡查屡犯；引导建立问题台帐，对日常工作中的风险隐患点保持关注；“三合一”专员按季总结、上报履职情况，市分行相关领导、部门按季审阅点评，对“三合一”专员反馈问题建立台账管理，推动整改与处置；对照履职清单定期梳理、跟进相关情况，年底前对照总行下发的评分标准开展“三合一”专员履职考核考评。
坚持围绕中心，提升经营绩效。把“强化监督促发展”作为考核“三合一”专员的一项重点内容，充分发挥其制度熟、经验足优势，服务好中心工作。如有的专员现场督导新任客户经理半个月内完成3家公司的评级、授信、贷款调查以及审批投放工作；有的深度参与监督评级授信工作，促进全市系统20多家信贷客户实现贷款早投放、早受益；有的参与合作模式设计和协议起草，推动地方政府成立产业基金，加大支农力度的同时成功引入支农资金。“三合一”专员的精准履职，有效促进了各项重点工作完成。今年以来，辖内各支行均在“开门红”劳动竞赛、“春耕夏耘秋收”、“服务稳经济大盘”等多项大战大考中交出了优秀答卷，前三季度绩效考核在全省系统稳居前列。年内该行一名“三合一”专员获得省分行“金牌卫士”荣誉称号。
