金融文化参讯—江西（陈鸣 胡旋）为进一步规范和加强反洗钱工作，践行反洗钱社会责任。近日，农发行横峰县支行在上级行的指导下开展了反洗钱全面自查工作，对存量账户进行回头看，进一步夯实基础、补齐短板，切实提高反洗钱工作质效，有效防范洗钱风险。

一是加强意识灌输。组织行内员工学习反洗钱相关法律法规，加强业务知识培训，树立员工的反洗钱意识，严格按照规章制度流程处理业务，掌握操作流程中的风险环节，增强识别和预防各类洗钱案件的能力。

二是积极开展各项工作。客户部门对存量客户身份证号码过期、营业执照过期等问题进行逐一筛选，重点治理客户信息不完整、不最新等情形；柜面人员对一年以上未发生收付活动的单位银行结算账户开展检查；严格按照监管要求和标准开展客户受益所有人识别，防范复杂股权或者控制权导致的洗钱和恐怖融资风险，对于检查发现的问题，切实整改，销账销号。