金融文化参讯—江苏（武琦）近日，农发行盐城市大丰区支行为强化风险为本的意识，履行金融义务、社会责任，进一步夯实反洗钱工作基础，持续提升反洗钱持续监管效能，筑牢反洗钱风险防线。组织开展了“打击治理洗钱违法犯罪三年行动”专项工作。

全面夯实工作基础。成立反洗钱领导小组，组织内控自查，通过“账务资料+客户资料”“线上+线下”“行内系统+外部系统”等多重途径对行内近100位客户进行了彻底详尽的反洗钱监测分析工作，夯实反洗钱工作基础。

凝聚共识形成合力。该行清醒认识到打击治理洗钱违法犯罪的形势依然严峻，对黑社会性质的组织犯罪、毒品犯罪、贪污贿赂犯罪、涉税犯罪等违法行为凝聚共识，保持高压态势，关注客户经营动态，持续强化尽职。客户部门与综合部门相互督促，相互配合，加强可疑案例监测，捋清账务流水，及时与企业财务人员沟通；提高久悬客户尽职调查意识，沟通企业账户是否有使用需求，清理不必要的账户；强化风控措施的时效性，有效落实客户季度可持续识别工作，及时对司法查冻扣客户、经营异常客户进行反洗钱风险等级进行重新认定，强化部门履职，提升反洗钱监管效能。

筑牢洗钱风险防线。该行多措并举持续开展防范非法集资、打击治理洗钱犯罪、刷单诈骗、电信诈骗等集中宣传活动，大力普及反洗钱知识，提升群众反洗钱意识。行内同志充分利用走进社区、走进企业、走进农村的机会悬挂主题条幅，宣发单页，为百姓讲解典型案例；营业大厅内，循环播放宣传视频、宣传标语，业务办理时，柜面人员对客户进行风险提示；项目营销会上，客户经理落实风险与业务的同步进行，在提供高效金融服务的同时提高风险防范。